Meine bekannte Anlagestrategie lautet: Zu 85 % einen weltweit gestreuten Aktien ETF besparen und die restlichen 15 % regelmäßig in Bitcoin investieren. Das zeige ich auch transparent in meinem öffentlichen Depot vor. In diesem Blogeintrag will ich euch zum ersten Mal mein privates Aktiendepot vorstellen. Welche Aktien bzw. ETFs halte ich? Wie verteilen sich diese? Und warum ist das Depot überhaupt so wie es ist? Los geht´s.
Hintergründe
Bevor ich ins Detail gehe, noch ein paar Hintergründe zu meinem Depot. Mit der Aktienanlage habe ich Mitte 2018 gestartet, damals noch unerfahren und sehr auf Einzeltitel fokussiert. Vor allem aus dieser Anfangszeit sind einige Unternehmen nicht mehr im Depot: Wirecard, VW, Mondi, Voestalpine. Nur um ein paar zu nennen. Vor allem durch das Lesen guter Finanzblogs habe ich nach und nach die klassischen Aktien aus dem DACH Raum verkauft und in amerikanische Tech Aktien investiert. Die Strategie habe ich über die Jahre immer weiter ausgebaut. Mittlerweile bin ich knapp 85 % US (Tech) lastig.
ETFs habe ich von Beginn an monatlich bespart, wobei sich einerseits die Sparraten immer wieder verändert haben, aber auch die zu besparenden ETFs gewechselt haben. Manche ETFs habe ich noch im Depot, bespare ich aber nicht mehr. Manche ETFs habe ich gänzlich verkauft (z.b.: Emerging Markets). Den klassischen MSCI World bespare ich seit dem ersten Tag. Eine meiner wenigen Positionen, die noch aus der Anfangszeit dabei ist. Gehen wir ins Detail.
Top 3 Positionen, inklusive Anteil
14 % – iShares Core S&P 500
13 % – iShares Core MSCI World
8 % – LVMH
Meine beiden größten Positionen sind ETFs, die ich schon lange bespare. In den S&P 500 habe ich auch einige Male Einmalzahlungen getätigt, wodurch dieser meine größte Position ist. Begonnen habe ich mit dem MSCI World und später habe ich um den S&P 500 erweitert. Beide Positionen bespare ich auch weiterhin.
Meine größte Aktienposition ist LVMH. Nicht nur vom aktuellen Wert ist LVMH meine größte Einzelposition, auch vom eingezahlten Wert wäre das Unternehmen nach den ETFs ganz oben. Meine Rendite mit LVMH beträgt ca. 50 %.
Mittelfristig gehe ich davon aus, dass sich an meinen Top 3 Positionen nichts ändern wird. Durch die laufenden Einzahlungen wird der Anteil der ETFs steigen. LVMH werde ich nicht weiter nachkaufen, da ich verhindern will, dass eine einzelne Aktie zu viel Anteil am Gesamtdepot hat.
Positionen 4-10
6 % – Apple
6 % – iShares Nasdaq 100
5 % – Mastercard
4 % – Nvidia
4 % – QT Group
4 % – Tesla
3 % – Xtrackers MSCI World IT
Auch Apple ist eine Aktie aus meiner Anfangszeit. Lange Zeit die größte Position im Depot, macht sie momentan ca. 6 % aus (ohne den Anteilen in den ETFs). Durch die lange Investitionsdauer stehe ich bei Apple bei gut 400 % Rendite.
Den Nasdaq 100 ETF habe ich erst in den letzten Monaten durch Einmalkäufe aufgebaut. Den ETF bespare ich nicht monatlich, sondern er wird dann gekauft, wenn ich ihn für günstig halte.
Mastercard ist eine Aktie, die ich zwar nicht bespare, aber sehr oft nachgekauft habe. Dadurch ist sie nach LVMH und Apple zu meiner drittgrößten Aktienposition angewachsen. Hier stehe ich mit 32 % im Plus.
Nvidia und QT Group sind beides Tech Aktien, die vor allem aufgrund ihrer guten Performance stärker in meinem Depot gewichtet sind. Bei Nvidia stehe ich mit 200 % im Plus, QT Group liefert momentan 100 % Rendite, wobei ich hier auch Nachkäufe zu deutlich höheren Kursen getätigt habe. Beide Aktien greife ich nicht an und belasse ihre Gewichtung, wie sie ist.
Tesla ist mein Tenbagger im Depot. Mit einer Performance von 1.200 % ist die Aktie über alle anderen zu stellen. Leider habe ich 2019, kurz vor dem starken Anstieg, einen Teil meines Bestandes verkauft, sonst wäre die Position ca. doppelt so groß.
Der Xtracker MSCI World Information Technology ist ein ETF mit Fokus auf Tech. In meiner FOMO Zeit 2019 war mir der Nasdaq 100 zu wenig Tech lastig und so habe ich auf diesen ETF zurückgegriffen. Apple und Microsoft machen in diesem ETF über 40 % aus. Ich habe den ETF längere Zeit bespart, habe aber dann auf den S&P 500 umgeschwenkt, da mir die Unternehmen zu konzentriert waren.
Positionen 11-20
3 % – The Trade Desk
3 % – Lyxor MSCI Disruptive Tech
2 % – Novo Nordisk
2 % – Microsoft
2 % – Lyxor MDAX
2 % – Cloudflare
2 % – Intuitive Surgical
2 % – Unilever
2 % – Meta
1 % – Alphabet
The Trade Desk ist eine US Tech Aktie, die ich ebenfalls schon lange im Depot habe. Die eingezahlte Summe war nicht ganz so hoch, durch die gute Performance von 280 % ist die Aktie höher gewichtet.
Mit dem Disruptive Tech und MDAX ETF befinden sich auch hier nochmal 2 ETFs im Depot. Bei beiden ETFs stehe ich momentan im Minus und ich überlege schon längere Zeit zu verkaufen, konnte mich dafür aber noch nicht durchringen.
Novo Nordisk und Intuitive Surgical sind zwei Unternehmen aus dem Health Sector. Das dänische Pharmaunternehmen hat mir bisher eine Rendite von 180 % geliefert, Intuitive von 45 %. Mit beiden Aktien bin ich sehr zufrieden, vor allem weil sie nicht aus dem Tech Sektor kommen.
Unilever ist ein Überbleibsel aus der Zeit, als ich bei dem Unternehmen angestellt war. Durch ein Mitarbeiterprogramm bekam man Aktien geschenkt, wenn man selber investiert hatte. Zwischendurch habe ich schon ca. Hälfte des Bestandes verkauft, aktuell lasse ich die Position so bestehen (und nehme die gute Dividende mit).
Zu Microsoft, Cloudflare, Meta und Alphabet gibt es wenig zu sagen. Alle Titel (außer Cloudflare) sind sowieso auch in allen ETFs stark gewichtet, die Einzelpositionen habe ich vor allem dann aufgebaut, wenn ich den Kurs für mich günstig erachtet habe.
Positionen 21-40
Die restlichen Positionen liste ich nicht mehr einzeln auf. Sie bestehen aber zu einem Großteil aus Tech Aktien aus der COVID Zeit, die damals stark gehyped wurden und anschließend stark gefallen sind: u.a. Zoom (- 80 %), Docusign (-73 %), Lemonade (-73 %), Fastly (-64 %), Block (-65 %). Aber auch Netflix, Adidas oder Infineon finden sich darunter. Hier war die Einzahlungssumme und die bisherige Rendite aber so gering, dass die Positionen nicht sehr groß sind. In Summe machen diese knapp 20 Aktien ca. 10 % von meinem Aktiendepot aus. Einen Teil dieser Positionen werde ich in den nächsten Monaten wohl verkaufen und das Geld in einen ETF stecken.
Fazit
Mit 40 Positionen ist mein privates Aktiendepot schon relativ groß. Dafür machen die 20 größten Positionen knapp 90 % vom Gesamtwert aus, damit bin ich ganz zufrieden. Mein Portfolio ist extrem Tech und US lastig, auch das ist mir bewusst und mit Absicht so gewählt. Ich lege keinen Wert auf Dividenden, sondern will Unternehmen im Depot haben, die konstant gut wachsen. Und da kommt man um US und Tech Aktien nun mal nicht herum. (Meine Top 3 Aktien LVMH, Apple & Mastercard zahlen aber eh auch Dividende btw.)
Von Emerging Markets habe ich mich gänzlich getrennt. Einzeltitel hatte ich sowieso noch nie und den EM ETF habe ich nach einiger Zeit verkauft. Ich will in Länder wie China, Brasilien oder Saudi Arabien einfach nicht investiert sein. Und die Apple und LVMHs dieser Welt verkaufen ihre Produkte sowieso auch in Schwellenländern. Bisher bin ich mit dieser Strategie nicht schlecht gefahren.
Was einigen vielleicht noch aufgefallen ist: Ich betreibe schon auch Market timing. Sei es beim Nasdaq 100, als auch bei Einzeltitel. Ich sehe hier keinen Widerspruch zu meiner öffentlichen Strategie. Basis meiner Anlage bilden immer die monatlichen Sparpläne für ETFs. Es gibt Zeiten, da kaufe ich monatelang keine Aktien. Dann gibt’s wieder Bärenmärkte, wo ich vermehrt Einzeltitel günstig kaufe. Aber die ETFs laufen davon komplett unabhängig Monat für Monat weiter.
Ausblick
Ich werde meine Strategie nicht großartig verändern. Ich werde weiterhin sehr US lastig sein und ETF Sparpläne die Basis meines Depots bilden. Bei stärkeren Rücksetzern des Marktes werde ich weiterhin stock picking betreiben. Auf Dividenden lege ich wenig Wert, auch wenn ich mich natürlich freue, wenn Wachstumsaktien gleichzeitig Gewinne ausschütten.
Der starke Tech Fokus hat die Konsequenz, dass mein Aktiendepot stärkeren Schwankungen ausgesetzt ist als konservativere Portfolios. Mit dieser Volatilität werde ich also auch in Zukunft leben müssen. Langfristig wird der Anteil der ETFs aufgrund der monatlichen Sparraten jedenfalls weiter steigen, was mein Depot weiter diversifiziert. Ich freue mich auf die nächsten Jahre.
Wie sieht euer Aktiendepot aus? Lasst es mich in den Kommentaren oder Instagram wissen!
Ciao!
Johannes
Disclaimer: Der Artikel stellt keine Anlageberatung dar! Bitte informiere dich, bevor du in Aktien oder ETFs investierst.
Foto von Georg Eiermann auf Unsplash